LA PATRIMONIALE
Cabinet de conseil patrimonial, placement et assurance à Nouméa
Référent en contrat luxembourgeois – accessible à partir de 12 Millions XPF (100 000 €)
La Patrimoniale, l'un des leaders de la Gestion de Patrimoine en Nouvelle Calédonie depuis 2018
Depuis 2018, La Patrimoniale accompagne particuliers et chefs d’entreprise de Nouvelle-Calédonie à chaque étape de leur vie patrimoniale. Constituer, structurer, optimiser, protéger, transmettre : nous construisons avec vous une stratégie claire, sur-mesure et tournée vers vos priorités.
Un réseau de partenaires au service de vos intérêts
En tant que courtier en assurance et conseiller indépendant, nous collaborons avec les principaux assureurs luxembourgeois et français, ainsi qu’avec des sociétés de gestion et des banques de premier plan, pour vous donner accès à une offre financière complète et rigoureusement sélectionnée.
CHIFFRES CLÉS
VOS BESOINS
Accompagner chaque étape de votre vie patrimoniale
Chaque situation patrimoniale est unique. Nous prenons le temps de comprendre la vôtre : votre situation personnelle, vos projets de vie, vos contraintes. Afin de vous orienter vers les solutions réellement adaptées.
NOS SOLUTIONS
Une architecture ouverte, sans contrainte de réseau. Nous sélectionnons pour chaque client les solutions les mieux adaptées à sa situation, parmi l’ensemble des produits et partenaires disponibles sur le marché.
Conseil Patrimonial
Un bilan complet pour voir clair sur votre situation et bâtir une stratégie cohérente sur le long terme.
- Bilan patrimonial complet
- Audit et analyse de vos encours
- Réorganisation de votre patrimoine
- Études successorales
- Préparation de la retraite
Placements financiers
Des solutions d’investissement sélectionnées parmi les meilleures disponibles sur le marché, avec un accès aux banques privées internationales depuis Nouméa.
- Assurance-vie française et luxembourgeoise
- Compte-titres et PEA
- Placement non coté (private equity)
- Gestion de trésorerie d’entreprise
- Placements en devises étrangères
Investissements immobiliers
L’immobilier sans les contraintes de gestion. Des solutions accessibles depuis la Nouvelle-Calédonie, sélectionnées pour leur rendement et leur solidité.
- SCPI et OPCI de rendement
- Investissements en nue-propriété
- Clubs Deals immobilier
- Crowfunding immobilier
Prévoyance individuelle et des indépendants
Protéger ce que vous avez construit, préparer l’imprévu. Des solutions pensées aussi bien pour les particuliers que pour les dirigeants.
- Assurance emprunteur
- Prévoyance homme clé
- Prévoyance entre associés
- Protection familiale
NOTRE ACCOMPAGNEMENT
Un conseil structuré, un suivi dans la durée.
Un seul conseiller dédié, du premier rendez-vous au suivi long terme. Pas de rotation, pas de transfert de dossier, pas d'interlocuteur différent à chaque prise de contact. Vous construisez une relation de confiance avec un professionnel qui vous connaît : votre situation, vos projets, vos contraintes, votre façon de prendre des décisions. C'est cette continuité qui rend le conseil efficace dans la durée.
Avant toute recommandation, nous prenons le temps d'analyser votre situation dans sa globalité : patrimoine financier et immobilier, fiscalité, régime matrimonial, objectifs de retraite, projets de transmission, contraintes de liquidité. Ce travail d'analyse approfondie nous permet de construire une stratégie cohérente, une vision d'ensemble pensée pour vous, expliquée clairement et validée ensemble avant toute mise en place.
La mise en place d'une stratégie patrimoniale n'est pas une fin en soi. Votre vie évolue, la réglementation change, les marchés bougent : votre patrimoine doit s'adapter en permanence. Nous assurons un suivi régulier de vos investissements, vous alertons lorsqu'un ajustement est nécessaire, et restons proactifs sans attendre que vous nous sollicitiez. Parce qu'un bon conseiller patrimonial ne se contente pas de répondre à vos questions : il anticipe.
Nos métiers et nos accréditations
La Patrimoniale exerce deux métiers réglementés : conseil en investissements financiers (CIF) et courtage en assurance. Nos conseillers sont certifiés AMF, membres de l’ANACOFI-CIF et enregistrés auprès de l’ORIAS (n° 18004488) et du RIAS NC (n° NC180006). Des accréditations qui sont la garantie d’un accompagnement qualifié, contrôlé et transparent.
Transparence et confidentialité assurée
Nous travaillons exclusivement sur lettre de mission. Avant toute décision, vous connaissez le coût des services et des produits qui peuvent vous être proposés. Nous vous assurons une transparence complète sur notre rémunération, pour écarter tout conflit d’intérêt dès le premier rendez-vous. La confidentialité de votre situation personnelle et patrimoniale est par ailleurs une priorité absolue : vos informations ne sont jamais partagées, et chaque échange se déroule dans la plus stricte discrétion.
Notre partenaire média
Chaque mois, nos conseillers publient une chronique patrimoniale dans Les Nouvelles Calédoniennes. Un engagement éditorial qui reflète notre conviction : le conseil patrimonial gagne à être partagé, expliqué, rendu accessible aux Calédoniens.
NOUS CONNAÎTRE
Nicolas LEBLOND, associé-gérant
David SAMPAIO, associé-gérant
« Diplômé d’un Master en droit privé et d’un Master en gestion de patrimoine, j’exerce depuis près de 15 ans dans les secteurs bancaire et assurantiel. Mon engagement : mettre mes compétences juridiques, fiscales et patrimoniales au service de mes clients, particuliers comme personnes morales, pour leur apporter un accompagnement adapté à leurs besoins. »
Mélanie MEERTS, assistante de direction
« Assistante de direction et véritable couteau suisse de La Patrimoniale, je pilote l’ensemble du back-office avec rigueur. Suivi client, coordination des dossiers, gestion administrative : je veille à ce que chaque accompagnement soit fluide et parfaitement structuré. Avant de rejoindre la gestion de patrimoine, j’ai évolué pendant 15 ans dans l’immobilier en tant que négociatrice. Cette expérience m’a permis de développer un sens aigu de la relation client et une exigence constante de satisfaction. Aujourd’hui, je mets pleinement ces compétences au service des clients et du développement du cabinet. »
La Patrimoniale Golf Cup : notre journée au cœur de l’Evian New Caledonia Open
Du 29 avril au 2 mai, le Golf Club de Dumbéa accueille l’Evian New Caledonia Open, tournoi de golf professionnel international qui réunit chaque année les meilleurs joueurs du circuit.
La Patrimoniale et Les Nouvelles Calédoniennes : partager le conseil patrimonial au plus grand nombre
Depuis plusieurs années, La Patrimoniale publie chaque mois une chronique patrimoniale dans Les Nouvelles Calédoniennes, média de référence de l’information en Nouvelle-Calédonie.
Ce partenariat éditorial est le reflet d’une conviction
La Patrimoniale Padel Cup : retour sur notre tournoi international en Nouvelle-Calédonie
En décembre 2024, La Patrimoniale a eu la fierté d’organiser, aux côtés du Tennis Club du Mont Coffyn, le premier tournoi international de padel en Nouvelle-Calédonie.